建设银行：信用卡安全用卡指南

中国苏南视窗 http://www.zgsnsc.com| 发布时间：2023-10-26

随着信用卡使用的普及，为居民生活提供透支消费、刷卡积分、分期办理、客户权益等诸多便利，但在享受这些便利的同时，还存在一些用卡方面的风险，如逾期、盗刷、套现等。本期带大家共同了解信用卡相关知识，共同防范用卡风险。

Part1帮忙转个账、收个款，还能返利？警惕租售银行卡风险。

一、风险提示

有不法分子通过网站、朋友圈等渠道发布“收卡”广告，以大额佣金诱导客户租售自己的银行卡，甚至诱导客户参与转账、收款工作。

部分风险意识淡薄的消费者贪图小利，以为找到了赚钱的捷径，或碍于情面难以拒绝熟人要求，将自己的银行账户出租、出借、出售。殊不知，这种行为轻则影响本人征信，重则承担法律责任。

二、被租借的银行卡都拿去做了什么？

1、被用于电信网络诈骗分子实施诈骗。

2、被用于犯罪团伙洗钱。

3、被用于偷逃税款。

三、出租出借银行卡惩戒措施

1、业务限制

银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

2、信用惩戒

人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规将记入个人征信报告，在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

3、法律处分

涉嫌违法犯罪的，将被追究涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪、妨碍信用卡管理罪等法律责任。

在此提醒，遇到此类情况，务必提高警惕，切勿在不知不觉中成为不法分子洗钱、电信诈骗等违法犯罪行为的帮凶。

安全用卡Tips

1、妥善保管好自己的身份证、银行卡，手机号等个人敏感信息，不随意交予他人。

2、信用卡仅限本人使用，卡片外借风险大，更不可为蝇头小利租售信用卡。

3、不用的信用卡账户，应及时办理销卡业务，并将卡片芯片磁条销毁，不随意丢弃。

4、发现有涉嫌的犯罪行为，应及时向公安机关举报线索信息，共同维护社会稳定秩序。

Part2天上不会掉馅饼，兼职刷单是“陷阱”。

一、风险提示

“兼职刷单、足不出户”“只要会电脑、只要有手机轻松日赚百元、月入过万”，想要兼职的大学生们千万小心这些“财富密码”！

“刷单”是电商衍生词，一般指店家付款请人假扮顾客购买商品，以增加店铺订单、提高店铺排名并填写虚假好评的行为。这种看似“合理”的需求既扰乱了市场秩序，也给不法分子提供了诈骗的机会。

二、刷单有哪些套路？

1、设置诱饵

犯罪分子发布高薪兼职信息，以高额回报为诱饵要求受害人先行垫付货款完成“刷好评”任务。

2、博取信任

为使受害人放松警惕，前几单小额订单会立刻返还垫付款及佣金，等受害人完全相信刷单平台再追加“大额任务”。

3、实施诈骗

当受害人按要求完成一单任务要求返还垫付款及佣金时，却被告知任务包含多单，需全部完成才可以提交系统返款。等受害人发现上当受骗，犯罪分子早就逃之夭夭。

安全用卡Tips

1、网络刷单涉及违法。

2、垫资刷单都是骗局。

3、天上不会掉馅饼，高回报伴随高风险。

4、不轻易透露个人支付账号、身份证、银行卡、手机号、短信验证码等信息。

5、正规兼职不会通过QQ群、微信群、无备案平台等不正规渠道发布。

6、如果被骗，保存好聊天记录和转账记录并及时报警。