近日，苏州建行成功落地美元Term SOFR利率互换业务，帮助客户将其贷款的3M Term SOFR浮动利率转化为固定利率。此举通过衍生品套保为客户规避了利率风险，保障了客户债务成本的长期稳定。
鉴于全球金融市场的不稳定性和美联储降息预期的多变，利率风险管理成为企业财务管理的重点。利率互换交易可以根据市场预期的利率变动路径将浮动利率转化为固定利率。在成交时刻，企业按原有浮动利率预计支付的利息和按转换后应支付的利息一致。转换后企业所需支付的利息确定，不再受利率波动或市场预期变动影响。
苏州建行持续关注利率衍生品的交易机会，积极拓展业务场景，为客户提供丰富、全面的利率风险管理方案，帮助外资外贸企业更好地应对市场不确定性，聚焦主责主业，稳健前行。
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